🏦 상속·유산계획 체크리스트
아래 항목을 체크하여 상속 계획의 준비 상태를 확인하세요.
체크된 항목이 많을수록 지금 바로 상속 계획이 필요합니다.
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기본 서류 준비 상태
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유언장(Will)이 없습니다유언장 없이 사망하면 주(州)법에 따라 자산이 분배됩니다 (법정 상속)
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생전 신탁(Living Trust)이 없습니다신탁 없으면 프로베이트(법원 검인 절차)를 거쳐야 합니다
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재정 위임장(Power of Attorney)이 없습니다갑작스러운 사고·질병 시 재정 관리를 대행할 사람이 지정되어 있지 않습니다
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의료 지시서(Advance Healthcare Directive)가 없습니다의식불명 시 의료 처치에 관한 본인 의사가 법적으로 보호되지 않습니다
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기존 유언장·신탁이 5년 이상 업데이트되지 않았습니다결혼·이혼·출산·자산 변동 후 갱신이 필요합니다
자산 및 수혜자 지정
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부동산을 소유하고 있습니다부동산은 신탁에 편입하지 않으면 프로베이트 대상이 됩니다
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생명보험·IRA·401K 수혜자 지정이 오래되었습니다이혼·재혼 후 수혜자 변경을 하지 않아 분쟁이 생기는 경우가 많습니다
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한국과 미국 모두에 자산이 있습니다다국적 자산은 양국 법률을 고려한 복합 상속 계획이 필요합니다
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사업체를 소유하고 있습니다사업 승계 계획(Business Succession Planning)이 별도로 필요합니다
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자산 총액이 $100만 이상입니다고액 자산은 연방·주 상속세 절감 전략이 필요합니다
가족 및 특수 상황
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미성년 자녀가 있습니다부모 사망 시 자녀 후견인 지정이 법적으로 명시되어 있어야 합니다
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장애가 있는 가족 구성원이 있습니다스페셜 니즈 트러스트(SNT)로 정부 혜택을 유지하면서 자산 보호가 가능합니다
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재혼 가정이거나 전 배우자와의 자녀가 있습니다복잡한 가족 구조는 정밀한 신탁 설계가 필수입니다
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특정 자녀에게 더 많은 자산을 남기고 싶습니다법적으로 유효한 유언장·신탁 없이는 의도한 대로 실행되지 않을 수 있습니다
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자선 기관이나 종교 단체에 유산을 남기고 싶습니다자선 신탁·기부 연금으로 세금 혜택과 함께 유산을 남길 수 있습니다
법적 리스크 및 분쟁
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가족 간 자산 분배 문제로 갈등이 예상됩니다명확한 법적 문서로 사후 가족 분쟁을 예방할 수 있습니다
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채권자나 소송으로부터 자산을 보호하고 싶습니다자산보호 신탁(Asset Protection Trust)으로 법적 청구로부터 자산을 보호할 수 있습니다
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부모님이나 배우자의 상속 문제로 법적 분쟁이 생겼습니다프로베이트 소송·신탁 분쟁 전문 법률 대리가 필요합니다
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갑자기 큰 부를 상속받아 어떻게 관리해야 할지 모릅니다상속받은 자산의 세금·투자·신탁 편입 전략이 필요합니다
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60세 이상이거나 건강에 이상이 생겼습니다지금 바로 상속 계획을 시작해야 합니다. 준비는 이를수록 좋습니다