[상속법] 트러스트를 만들었는데… 따로 업데이트도 해야 하나요?
상속 계획, 한 번 만들어두면 끝이라고 생각하시나요? 사실은 그렇지 않습니다.
우리가 살아가는 동안 예상치 못한 일들은 늘 일어나고, 그런 변화들은 고스란히 상속 계획에도 영향을 미칩니다. 그래서 트러스트나 유언장을 한 번 작성했다고 하더라도, 정기적인 검토와 업데이트는 필수입니다.
그렇다면 어떤 상황에서 상속 계획을 다시 들여다봐야 할까요?
상속 계획을 꼭 업데이트해야 하는 대표적인 5가지 상황
1. 결혼, 이혼, 혹은 배우자의 사망
새로운 인연을 만나 결혼을 하거나, 반대로 이혼이나 배우자와의 사별을 겪었다면 기존의 수혜자나 대리인의 지정을 다시 검토하는 게 맞습니다. 특히 수혜자 이름이 이전 배우자 이름 그대로라면, 큰 오해와 법적 분쟁이 생길 수도 있습니다.
2. 가족 구성 변화
자녀가 태어났거나 입양을 했나요? 혹은 기존 수혜자가 먼저 세상을 떠났거나, 관계가 완전히 달라졌을 수도 있겠죠. 이럴 땐 누가 얼마를 받고, 누가 대리 결정을 할지 등 분배 구조나 후견인 지정도 다시 점검해야 합니다.
3. 자산 구조의 변화
새로운 부동산을 샀거나 사업을 정리했나요? 그렇다면 기존 상속 계획이 지금의 자산 구조를 제대로 반영하지 못할 수 있습니다. 자산이 늘거나 줄었을 때, 세금과 분배 방식도 함께 조정이 필요합니다.
4. 다른 주로 이사한 경우
이사만 해도 상속 계획에 영향이 있냐고요? 의외로 많습니다. 미국은 주마다 상속법이 조금씩 다릅니다. 예를 들어, 캘리포니아와 유타의 생전 신탁 요건이나 유언장 유효성은 다를 수 있습니다. 다른 주로 이사했다면 꼭 법률 문서도 함께 점검해보세요.
5. 개인적인 가치관이나 우선순위의 변화
시간이 흐르면서 “이 사람에게 상속을 줄 생각이 사라졌다” “자녀보다 자선단체를 후원하고 싶다” “말기 치료에 대한 결정권을 다른 사람에게 주고 싶다” 이런 생각이 바뀌는 건 자연스러운 일입니다. 이처럼 당신의 의도나 선호가 달라졌다면, 그에 맞게 상속 문서도 바뀌어야 합니다.
‘코디실(Codicil)’이라는 방법, 들어보셨나요?
상속 문서를 바꾸려면 다 처음부터 다시 써야 한다고요? 꼭 그렇진 않습니다.
작은 변경이라면 ‘코디실(Codicil)’이라는 문서를 통해 기존 유언장을 일부 수정하거나 보완할 수 있습니다.
수정: 기존 수혜자를 바꾸거나 일부 조건을 변경
보충: 새로운 조항을 추가
취소: 더 이상 유효하지 않은 내용을 삭제
단, 코디실도 유언장과 똑같이 법적 요건을 갖춰야 유효합니다. 작성자가 직접 서명하고, 주(state)에서 요구하는 증인 2인 이상 앞에서 작성해야 하며, 공증이 필요한 경우도 있습니다. 이 절차가 제대로 이뤄지지 않으면 코디실은 물론, 원래의 유언장까지 무효가 될 수 있어요.
전문가와 함께하면 훨씬 더 안전합니다
세법은 자주 바뀌고, 규제나 행정 절차도 매년 변동됩니다. 그렇기 때문에 상속 계획을 만들고 나서도 정기적으로 전문가와 점검하는 게 정말 중요합니다.
특히 다음과 같은 경우에는 반드시 전문가 상담을 권합니다:
상속세를 줄이고 싶을 때
기부와 유산을 함께 계획할 때
유언장과 트러스트 간 충돌이 걱정될 때
복잡한 가족 관계나 해외 자산이 있는 경우
이럴 때는 상속 전문 변호사와 상의하셔야 불필요한 세금도 줄이고, 원하는 결과도 제대로 실현할 수 있습니다.
트러스트나 유언장은 한 번 만들고 나면 끝이 아닙니다. 오히려 인생의 변화에 따라 살아있는 문서로 계속 진화해야 합니다.
혹시 마지막으로 유언장이나 신탁을 확인한 게 몇 년 전인가요? 변호사로서 드리는 조언은 단 하나입니다. 상속 계획도 건강검진처럼, 정기 점검이 필요합니다.
변화된 상황이 있다면 지금 바로 점검해보세요. 그리고 필요하다면, 저 같은 전문가와 함께 조금씩 고쳐나가면 됩니다. 그게 바로 진짜 ‘내 뜻대로 남기는 상속’입니다.
저희 로펌은 캘리포니아, 유타, 텍사스에 거주하는 한인 가정을 위해, 각 주의 법률에 맞춘 신탁 설계와 생전 대비 문서(지속적 위임장, 의료 지시서 등)를 종합적으로 제공합니다. 가족의 재산과 존엄을 지키기 위한 현실적인 법률 솔루션을 제시합니다.
내 재산, 내가 원하는 사람에게 제대로 전달될 수 있을까요? 더 많은 인사이트가 궁금하신가요? < 크리스 정 변호사의 상속 칼럼 더 보기 >
미리 준비하지 않으면 남은 가족에게 큰 짐이 될 수 있습니다. 지금이 바로 상속 계획을 시작할 최적의 타이밍입니다.
신탁을 모르면, 당신의 자산 절반이 법원에서 멈춰 설 수 있습니다. 정확한 법적 구조로, 당신의 뜻을 안전하게 실현하세요.
가족 간 갈등을 피하는 가장 확실한 방법, 신뢰할 수 있는 상속 계획이 답입니다.
“자녀에게 무엇을, 어떻게 남겨야 할지 고민 중이신가요?”
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[면책 조항 | Disclaimer]
본 글은 일반적인 이민법 정보 제공을 목적으로 작성된 것으로, 개별 사건에 대한 법률 자문이나 변호사-의뢰인 관계를 형성하지 않습니다. 이민 신청은 개인의 경력, 이력, 계획에 따라 적용 방식이 달라질 수 있으므로, 본 글에 포함된 정보만으로 결정을 내리시기보다는 반드시 이민법 전문 변호사와의 상담을 통해 본인에게 적합한 전략을 세우시기 바랍니다.
[Estate Planning] I Already Created a Trust… Do I Need to Update It?
Many people assume that once they've created a trust or drafted a will, their estate plan is complete. But the reality is quite different.
Life is full of unexpected events — and every major change in your life can directly affect your estate plan. That’s why regular reviews and updates to your will or trust are not just recommended — they’re essential.
So, when should you revisit your estate plan?
5 Situations That Require You to Update Your Estate Plan
1. Marriage, Divorce, or the Death of a Spouse
If you’ve recently married, divorced, or lost a spouse, it’s important to reexamine your beneficiaries, successor trustees, and powers of attorney. For example, if your ex-spouse is still listed as a beneficiary, it could lead to confusion, disputes, or even litigation.
2. Changes in Family Structure
Did you welcome a new child or adopt? Has a beneficiary passed away, or has your relationship with them changed significantly? If so, you’ll need to revisit your distribution plan, guardianship appointments, and any provisions for minor children or dependent relatives.
3. Major Changes in Your Assets
Have you bought new real estate? Sold a business? Significant changes in your asset portfolio may mean your current trust no longer reflects your estate. As your estate grows (or shrinks), your distribution plan and tax strategy must be updated accordingly.
4. Moving to Another State
Surprisingly, even something as simple as relocating to another state can affect your estate plan. That’s because estate laws differ from state to state. For example, California and Utah have different requirements for valid wills and living trusts. If you’ve moved, it’s wise to review your documents with an attorney familiar with the laws of your new state.
5. Shifts in Personal Values or Priorities
Over time, your wishes may change. Perhaps you no longer want to leave assets to a particular person, or you now wish to support a charity instead of family. Maybe you want to change who has authority to make end-of-life decisions for you. These evolving priorities should be reflected in your estate documents.
Ever Heard of a “Codicil”?
If you only need to make small changes to your will, you may not need to rewrite the entire document. Instead, you can use a codicil, a legal supplement to an existing will, to:
Modify: Change beneficiaries or conditions
Add: Include new provisions
Revoke: Remove outdated sections
However, codicils must meet the same legal requirements as wills to be valid — including being signed by the testator and witnessed by at least two individuals (or notarized if required by state law). If improperly executed, a codicil — or even your original will — could be rendered invalid.
Why You Should Work With a Legal Professional
Tax laws change. Regulations evolve. Court procedures shift.
Even if your personal situation hasn’t changed recently, it's still wise to schedule periodic estate plan checkups — just like an annual physical.
We especially recommend seeking legal advice if:
You want to reduce estate or capital gains taxes
You plan to include charitable giving in your legacy
You’re worried about conflicts between your will and trust
You have complicated family dynamics or overseas assets
In these cases, working with an experienced estate planning attorney helps you avoid costly errors and ensures your intentions are clearly documented and legally enforceable.
Your Trust or Will Should Grow With You
A trust or will isn’t a “set it and forget it” document. It’s a living reflection of your life, values, and relationships. As your circumstances change, your estate plan should evolve as well.
When was the last time you reviewed your documents?
If it’s been years — or you’ve experienced any major life changes — now is the time. And you don’t have to do it alone. With the help of a trusted attorney, updating your plan can be simple and empowering.
This is how you truly pass down your legacy, your way.
How We Can Help
At our law firm, we serve Korean-American families in California, Utah, and Texas, offering estate planning services tailored to each state’s legal requirements. We provide comprehensive support including:
Trust creation and updates
Durable powers of attorney
Advance healthcare directives
Probate avoidance strategies
Tax-efficient giving and legacy planning
Our mission is to protect your family’s wealth, dignity, and intentions with practical legal solutions.
Will your assets truly reach the people you love, the way you intend? Curious to learn more?
[Read more of Attorney Chris Chong’s Estate Planning Articles]
If you don’t prepare now, your loved ones may face legal and financial burdens later.
Without a proper trust, half of your estate could be delayed — or lost — in probate court.
The surest way to avoid family conflict? A clear, well-crafted estate plan.
“Wondering what and how to pass down to your children?”
Schedule your free 30-minute consultation with Attorney Chris Chong today.
[Click here to reserve your consultation and review your estate plan.]
[Disclaimer]
This article is for general informational purposes only and does not constitute legal advice or create an attorney-client relationship. Estate and trust laws vary by state and individual circumstances. Always consult with a qualified estate planning attorney before making legal decisions based on the content of this article.
